Банк России начнет контролировать все денежные переводы граждан с 2022 года

Банк России начнет контролировать все денежные переводы граждан с 2022 года

Банк России начнет сбор данных у финансовых организаций обо всех переводах между физическими лицами. Помимо информации о p2p-транзакциях (от физлица физлицу), ЦБ будет запрашивать персональные сведения об отправителях и получателях средств. Об этом сообщает РБК со ссылкой на собственные источники.

Отмечается, что эти данные ему понадобятся для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Мониторинг начнется с января 2022 года.

Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка.

К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Источник: gorobzor.ru

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.