Банк России начнет сбор данных у финансовых организаций обо всех переводах между физическими лицами. Помимо информации о p2p-транзакциях (от физлица физлицу), ЦБ будет запрашивать персональные сведения об отправителях и получателях средств. Об этом сообщает РБК со ссылкой на собственные источники.
Отмечается, что эти данные ему понадобятся для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Мониторинг начнется с января 2022 года.
Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка.
К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
Источник: gorobzor.ru